Cuánto de tu sueldo te quedas de verdad: 10 países comparados
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Con un salario medio, un trabajador soltero se queda con el 82% del bruto en Suiza y con el 61% en Bélgica. Los hijos cambian mucho el panorama. Esto es lo que muestran las cifras de 2026 de la OCDE y lo que significa de verdad un tipo impositivo en una oferta de empleo.
Una oferta de trabajo en el extranjero suele venir con un salario bruto. Con lo que vivirás es con el neto: lo que queda después del impuesto sobre la renta y las cotizaciones a la seguridad social, más las prestaciones en efectivo que te pague el Estado. La diferencia entre ambos varía entre países más de lo que la mayoría espera.
La mejor fuente comparable es el informe Taxing Wages de la OCDE. La edición de 2026, publicada en abril, cubre los 38 países de la OCDE con datos de 2025.
Salario neto como porcentaje del bruto, 2025
La tabla muestra cuánto del salario bruto se queda un trabajador con el salario medio de su país, para dos tipos de hogar.
| País | Soltero, sin hijos | Pareja con un solo sueldo, dos hijos |
|---|---|---|
| Suiza | 81,9% | 94,9% |
| Reino Unido | 76,9% | 80,9% |
| Australia | 76,5% | 83,6% |
| España | 76,5% | 82,5% |
| Estados Unidos | 75,7% | 86,9% |
| Portugal | 75,1% | 89,7% |
| Irlanda | 74,9% | 90,0% |
| Países Bajos | 72,1% | 80,6% |
| Alemania | 61,3% | 78,7% |
| Bélgica | 60,5% | 80,3% |
| Media de la OCDE | 74,9% | 85,3% |
Estas cifras son el 100% menos lo que la OCDE llama tipo impositivo medio personal neto: impuesto sobre la renta más cotizaciones del trabajador a la seguridad social, menos prestaciones en efectivo, como porcentaje del salario bruto. En el conjunto de la OCDE ese tipo fue del 25,1% para un trabajador soltero con el salario medio en 2025, así que el trabajador típico se quedó con el 74,9%. Bélgica tuvo el tipo más alto de los 38 países, un 39,5%.
Tres cosas que te dice la tabla
La situación familiar puede pesar tanto como el país. En Irlanda, un trabajador soltero con el salario medio se queda con el 74,9% del bruto. Una pareja con un solo sueldo y dos hijos, con el mismo salario, se queda con el 90,0%. Portugal y Suiza muestran saltos parecidos. La diferencia viene de las prestaciones familiares y las deducciones fiscales, que algunos países usan mucho y otros casi nada. En el Reino Unido la distancia entre los dos hogares es de solo cuatro puntos.
Los países con impuestos altos no siempre son lo que parecen. Alemania y Bélgica tienen el neto más bajo para solteros de esta tabla, pero para una familia con un solo sueldo la distancia con la media de la OCDE se reduce: la familia alemana se queda con el 78,7% y la belga con el 80,3%, frente al 85,3% de la media de la OCDE.
Suiza es un caso aparte. Un trabajador soltero se queda con casi el 82% del bruto y una familia con un solo sueldo con casi el 95%, los porcentajes más altos de esta tabla. Antes de sacar demasiadas conclusiones, lee la nota de abajo sobre los pagos obligatorios que no son impuestos.
El tipo marginal y el tipo efectivo no son lo mismo
Cuando se comparan impuestos entre países, a menudo se compara el tipo máximo del impuesto sobre la renta. Ese es un tipo marginal: la parte que se lleva el siguiente euro, libra o dólar que ganas por encima de cierto nivel. Te dice muy poco sobre lo que pagarás de verdad.
Lo que importa para tu presupuesto es el tipo efectivo, o medio: el total de impuestos y cotizaciones dividido entre la remuneración total. Como la primera parte de tus ingresos tributa a tipos más bajos, o no tributa, el tipo efectivo suele quedar bastante por debajo del tipo marginal máximo en el que caes.
La OCDE añade una segunda medida que conviene conocer, la cuña fiscal (tax wedge). También cuenta las cotizaciones que tu empleador paga además de tu salario y expresa el total como porcentaje de lo que le cuestas al empleador. La cuña fiscal de Bélgica para un trabajador soltero con el salario medio fue del 52,5% en 2025 y la de Alemania del 49,3%, frente a una media de la OCDE del 35,1%. Nunca ves las cotizaciones del empleador en tu nómina, pero ayudan a explicar por qué los salarios brutos varían entre países.
Lo que esta comparación no incluye
- Solo el salario medio. Las cifras corresponden a un trabajador que gana el salario medio a tiempo completo de su propio país. Con un sueldo más alto, los sistemas progresivos se llevan una parte mayor.
- Solo los impuestos sobre el salario. No se incluyen el IVA, el impuesto sobre la propiedad ni los impuestos sobre el ahorro.
- Pagos obligatorios que no son impuestos. La OCDE deja fuera lo que llama pagos obligatorios no tributarios, como las aportaciones obligatorias a seguros o fondos de pensiones de gestión privada. Donde son grandes, parte del neto que se muestra aquí ya está comprometida.
- Los años fiscales son distintos. Para el Reino Unido, "2025" significa el año fiscal de 2025 a 2026. Para Australia, de 2024 a 2025.
Cómo comparar dos ofertas
- Parte del mismo hogar. Compara las ofertas para tu situación real: soltero, pareja, uno o dos sueldos, con o sin hijos. La tabla muestra cuánto puede mover el resultado solo eso.
- Pregunta por el neto, no solo por el bruto. Los empleadores y los departamentos de nóminas suelen poder estimar tu neto mensual. Pídeles que incluyan las cotizaciones a la seguridad social.
- Resta lo que es obligatorio pero no es un impuesto. Las primas del seguro médico, las aportaciones a fondos de pensiones privados y pagos similares salen del neto en algunos países.
- Después mira los costes. Un neto más alto puede desaparecer en el alquiler. El salario neto es solo la mitad de la ecuación.
Tu cifra, no la media
El salario medio de Países Bajos no es el salario medio de Portugal, y tu sueldo probablemente no es la media de ninguno de los dos. Para ver el neto de tu profesión, tu nivel y tu familia, la calculadora de coste de vida te da una estimación de los ingresos netos y de lo que queda después del coste de vida en los 50 países.
Perfiles de país con el panorama fiscal de cada uno: Suiza, Reino Unido, Australia, España, Estados Unidos, Portugal, Irlanda, Países Bajos, Alemania y Bélgica.